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兴业银行2019年总资产破7万亿营收同比增长14.54%

2020-05-04 18:59百蹊新闻网编辑:admin人气:


4月28日,兴业银行发布了2019年年报和2020年一季报。报告显示,截至2019年末,该行总资产7.15万亿元,同比增长6.47%,营业收入1813.08亿元,同比增长14.54%,归属于母公司股东净利润658.68亿元,同比增长8.66%,不良贷款率1.54%,较年初下降0.03个百分点,且连续三年下降。2020年一季度保持平稳增长“韧性”,总资产7.41万亿元,较年初增长3.73%,营业收入单季首次突破500亿元达502.58亿元,同比增长5.54%,归属于母公司股东净利润209.85亿元,同比增长6.75%,不良率继续下降0.02个百分点至1.52%,资产质量继续向好。

规模、质量、效益稳步协调发展,进一步提亮了高质量发展成色。2019年兴业银行加权风险资产增速同比下降1.44个百分点,轻资产、轻资本运营态势边际向好;非息净收入同比增长25.05%,在营业收入占比达43.20%;不良贷款率、关注贷款比率、逾期欠息率“三降”,且逾期60天、90天以上贷款与不良贷款之比分别为84%、78%,保持行业较低水平,拨贷比3.07%,拨备覆盖率199.13%,均处于行业较高水平。

不断优化的经营成色不仅折射出兴业银行“商行+投行”战略转型的选择正确,也是对股东、市场和投资者的有力回报。惠誉上调兴业银行评级至投资级,明晟(MSCI)将该行环境、社会及公司治理(ESG)评级提升为A级,为国内银行中最高级别。该行在全球银行1000强、世界500强的排名也分别跃升至第23位、213位。

结构更均衡

企金、零售、同业与金融市场“三足鼎立”

2019年,兴业银行围绕“商行+投行”战略布局,持续深化自身供给侧改革,进一步推进资产负债表调整优化,实现了三年“三个一万亿”的华丽转身:贷款与2016年末相比增加1.36万亿元,非标债权投资持续压降相比2016年末减少1.26万亿元,存款与2016年末相比增加1.06万亿元,同业负债依赖度逐步下降,2019年末同业负债占比21.80%,较2016年末下降12.89个百分点。

过去一年,该行继续做强做精主业,全年存款、贷款增量、增幅皆位居同类型银行前列,存贷款已占“半壁江山”。贷款全年增加5074亿元,较年初增长17.29%,在总资产中占比达48.16%,较上年末提高4.45个百分点;存款较年初增加4556亿元,增长13.79%,在总负债中占比达56.99%,较上年末提高4.04个百分点。今年一季度资产负债结构持续优化,贷款占比进一步升至48.96%,存款进一步升至57.89%。

主要流动性指标继续向好,年末集团流动性比例75.53%,流动性覆盖率179.64%,净稳定资金比例104.57%,均符合监管要求,处于历史最好状态。

收入结构方面,利息和非息净收入“双轮并进”。一方面,发挥高收益资产发掘构建优势,加大主动负债品种和期限调整力度,净利差、净息差实现“双升”,同比分别提高10个、11个BP,利息净收入同比增长7.66%,首次突破1000亿元。另一方面,锚定轻资本、轻资产转型方向,大力发展非息业务,非息净收入同比增长25.05%,领跑同类型银行,在营业收入中占比达43.20%,较上年提高3.63个百分点。

业务结构方面,零售业务贡献度进一步提升,企金、零售、同业与金融市场“三足鼎立”。零售客户综合金融资产余额突破2万亿元,个人贷款余额突破1万亿元,储蓄存款余额突破6000亿元,净营运收入占全行营业收入比重达32.78%,占比较2018年提高4.44个百分点。

1+1>2

“商行+投行”转型成效更加突显

2019年,兴业银行坚定耕耘“商行+投行”战略,通过研究、科技、风控、协同“四大”赋能,打通投资和融资渠道,持续提升客户全生命周期、全产品覆盖的综合金融服务能力,更好满足实体经济多样化、个性化金融需求,在与客户相伴成长、提高金融资源配置效率中迈入转型发展新天地。

投行依托商行庞大的客户和渠道资源,构建“大投行、大资管、大财富”业务版图,走向更加广阔的舞台。非金融企业债务融资工具承销5200亿元,继续蝉联全市场首位,资产流转同比增长超九成,并购融资、权益投资等取得新突破。持续打造“债券银行”,全年投资地方债1196亿元、信用债2540亿元、境外美元债401亿元,推进投研、投承、投销一体化建设,提高债券投资、交易、流转能力,做市商地位不断巩固。资管业务稳中有进,理财子公司顺利开业,非保本理财规模1.33万亿元,符合资管新规的净值型理财产品规模位居市场前列,普益标准综合理财能力连续10个季度排名第一。资产托管规模突破12万亿元,产品只数保持行业第一,结构进一步优化,估值类产品占比持续提升。把握汇率市场化和LPR改革机遇,代客FICC业务快速增长,成为非息收入的重要支点。全年财富类产品销售近6.4万亿元,大投行、大资管、大财富更加协调。

(来源:网络整理)

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